Költségcsökkentés és hatékonyság növelés

Az SAP E-Bank csomag egy olyan megoldás, amely valós idejű banki kommunikációt tartalmaz, valamint minden egyes fizetési folyamathoz kötődő feladatot kezel és támogat. Alkalmazásával a pénzügyi vezetők és munkatársak számára gyorsabb, hatékonyabb módszer áll rendelkezésre a vállalat pénzügyi pozíciójának elemzésére, pénzforgalmi műveleteinek elvégzésére.

Modern kommunikáció az üzleti terület és a Bankok között

Az SAP E-Bank csomag egy olyan, az SAP Hungary által kifejlesztett megoldás, amely az SAP ERP pénzügyi komponenséhez kapcsolódva, valós idejű banki kommunikációt tartalmaz. A megoldás a vállalatok különböző banki kapcsolatait támogatja. Az SAP E-Bank csomag növeli a hatékonyságot, csökkenti a működési költségeket, támogatja a pénzügyi folyamatokat az alábbiak szerint:

• A megoldás segítséget nyújt a kimenő fizetések logikai struktúrálásában, egy teljes áttekintést biztosító tranzakció segítségével - Banki optimalizáció
• Többszintű engedélyezés lehetősége a kimenő fizetések indításához
• Valós idejű, standardizált interfész kapcsolat az SAP ERP és a Bankok között
• Megnövelt biztonság a digitális aláírásnak köszönhetően
• A fizetések státuszának folyamatos nyomon követhetősége biztosított
• A magyar fizetési formátumok biztosítása:
• Forint átutalás
• Deviza átutalás
• VIBER fizetés
• Postai kifizetés
• Csoportos fizetések
• Inkasszó

A költségcsökkentés mellett az eltérő banki kapcsolatokkal rendelkező vállalatoknak lehetőségük nyílik pénzügyi folyamataik hatékonyabbá tételére. A fizetési tranzakciók indítása és a bankszámla kivonatok lekérdezése minden egyes banknál egyedileg vannak kezelve. Ez alapértelmezésben nagy mennyiségű manuális munkavégzést, ezzel együtt hatékonyság csökkenést von maga után (pl. banki kivonatok egyeztetése során). A fenti folyamatok szükségtelenné vállnak az SAP E-Bank csomag alkalmazásával, amely központi eszközévé válik a banki kommunikációnak. Az E-Bank csomag minden egyes fizetési folyamathoz kötődő feladatot kezel és támogat.

Az SAP E-Bank csomag valós időben és automatikusan feldolgozza a bejövő banki kivonatokat, valamint az egyedi tranzakciókhoz érkező teljesítési nyugtákat és szervesen kapcsolódik az SAP ERP elektronikus banki és könyvelési funkcionalitásához. A pénzügyi vezetők és munkatársak számára gyorsabb hatékonyabb módszer áll rendelkezésre a vállalat pénzügyi pozíciójának elemzésére az SAP E-Bank alkalmazásával, mivel minden helyzetben valós idejű információ áll rendelkezésre.

Üzleti előnyök

Az SAP E-Bank csomag átláthatóvá teszi a pénzügyi folyamatokat, teljes mértékben lefedi a pénzügyi folyamatokat a nap kezdetétől a nap végéig. Emellett a hatékonyabb megoldás drámaian csökkenti a pénzügyi terület működési költségét.

Az SAP E-Bank infrastuktúrája

Az SAP E-Bank a következő 3 fő komponensből áll:

• SAP E-Bank objektumokból (programok, funkciós modulok, táblák) egy transzport kérelemben kiszállítva
• AKP komponensből, amely egy RFC szerver interfész program az SAP rendszer és az STP banki terminálok között
• STP (Straight-Through Processing) banki terminál

1. ábra: Az SAP E-Bank infrastuktúrája

SAP objektumok

Az SAP E-bank objektumai ún. "Z"-s névkonvenciókat tartalmazó programcsomagban lettek létrehozva, az objektumok nevei ZEBHU-val kezdődnek. Minden egyes objektum fejlesztési objektum, beállításokat nem tartalmaz a kiszállításra kerülő E-Bank csomag. A transzport kiszállítását és implementálását követően funkció testreszabása szükséges, az Ügyfél által használt szervezeti objektumok (vállalat, banki kapcsolatok, stb.) beállításával.

Az AKP komponens

C++ RFC szerver komponenst az SAP rendszer hívja fel a kommunikáció során. A kommunikáció az SAP rendszer és az AKP között RFC (TCP/IP) standardokon alapul. Az AKP komponens hidat képez az SAP rendszer és az STP banki terminálok között. Minden egyes banki kommunikációt az AKP közvetít. Az AKP elérhető Windows binary, valamint Unix/Linux platformon futó formátumban is.

Az STP terminál

Az STP terminál egy valós idejű banki interfész, amelyet távoli eléréssel hív fel az SAP rendszer. Az STP terminál szerver módban várja a SOAP protokollon keresztül érkező AKP hívásokat. Az STP terminál a Bankok által kerül kiszállításra és nem az SAP E-Bank csomag része. Az STP terminál rendszerkövetelményei elérhetőek az adott bank honlapján.

Biztonság

Az SAP rendszerből előállított fizetési tranzakciók felelős felhasználók által digitális aláírással vannak ellátva. Ezen folyamatot az ú.n. publikus kulcs infrastruktúra (PKI) biztosítja. A PKI által támogatott digitális aláírás növeli a tranzakciók biztonságát, valamint támogatja a rendelkezők egyszerű azonosítását. A Bankok szeparáltan üzemeltetik az STP E-Bank terminált a klasszikus banki terminálok mellett. Az STP felhasználóknak regisztrálva kell lenniük mind a banki, mind az SAP rendszerben. Ez azt jelenti, hogy a felhasználó az ún. privát kulcs nélkül nem kezdeményezhet banki tranzakciókat.

2. ábra: Publikus kulcs infrastruktúra

Hálózati szükséglet

Az SAP szerver és a vele kapcsolatba kerülő AKP komponens az intraneten keresztül érik el egymást. Az STP terminálok és a Bank szerverek között internet kapcsolat kialakítása szükséges.

Biztonságból fakadó előnyök

• Az SAP E-Bank segítségével end–to–end biztonság valósítható meg az SAP ERP rendszer és a Bankok között. A file alapú kommunikáció kiváltásra kerül.
• Az E-Bank interfészei standardizált, egységes formátumot biztosítanak minden banki kapcsolatra. Szükségtelenné válik a bankonkénti eltérő interfész formátumok fejlesztése.
• Biztosítja a pénzügyi tranzakciókban bekövetkezendő változások rugalmas követését.
• Nincs közvetlen felhasználó beavatkozás a terminál szervereken, a manuális kezelésből adódó hibák megszűnnek, nincs egyeztetési igény.
• Egységes és központosított pénzügyi folyamat, valamint banki kommunikáció.

Ajánlott ütemezés

Az E-Bank megoldás ajánlott ütemezése tapasztalatunkon alapuló megközelítés. Az Ügyfél banki kapcsolatainak ismeretében, azok sokaságának függvényében testre szükséges szabni a megadott ütemtervet.

3. ábra: Ajánlott ütemezés

• A Projekt-előkészítés célja a projekt csapat és a projekt működésének kialakítása, ezután következik a projektterv pontosítása.
• A Koncepció tervezési fázis célja a bevezetésre kerülő E-Bank megoldás részletes leírásának, a Koncepciótervnek az elkészítése. Ahhoz, hogy testre lehessen szabni az E-Bank funkcionalitásait az Ügyfél folyamatait illetően, interjúkra és "workshop"-okra van szükség.
• A Megvalósítási fázis kezdetekor a bázisos team telepíti az E-Bank csomagot. Ezt követően a Koncepcióterv alapján, a Fejlesztő rendszerben az E-Bank konfigurálása következik. A konfigurálás elkészítését követően következik a funkcionális, integrációs és folyamat teszt. Sikeres teszt zárja a megvalósítási fázist.
• A Produktív rendszer előkészítésénél összetalálkozik a korábbi fázisok összes tevékenysége. A cél az SAP rendszer és az Ügyfél felkészítése a produktív kezdésre. Ez a szakasz tartalmazza a rendszer dokumentációk véglegesítését, a kulcsfelhasználói oktatást. A projekt csapat az SAP tanácsadókkal közösen elkészíti az Éles indulási stratégiát.
• Az Éles üzemi támogatás annyit jelent, hogy az E-Bank funkcionalitáshoz kötődően, pl. az első kimenő fizetések előállítása alkalmával, az SAP tanácsadó jelenlétével támogat.

Kérdései megválaszolásában az alábbi elérhetőségeken állunk szíves rendelkezésére:

SAP e-Bank információ
Fodor Bernadett
Tel.: (06-1) 488-5422
E-mail: bernadett.fodor@sap.com

További információt szeretnék